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TODO lo que debes saber acerca de los ETF o Fondos Cotizados

Al igual que las inversiones tradicionales, un Fondo Cotizado podría considerarse una mezcla de un fondo de inversión tradicional y las acciones del mercado. En los últimos años ha causado gran interés en los inversores, por la gran diversificación y reducción de riesgos que puedes obtener con un ETF con un precio de inversión bajo. Es por este simple motivo que te invitamos a conocer todo acerca de los Fondos Cotizados y cómo puedes invertir en ellos.

¿Qué es un ETF o Fondo Cotizado?

Qué es un ETF

Primero que nada es necesario conocer qué es un fondo de inversión, ya que esta es la base fundamental de los ETF y las diferencias que mantienen son mínimas. Cabe destacar, que un fondo de inversión es una institución legal que se encarga de percibir el dinero de los inversores en forma de aporte; luego de esto la entidad se encarga de hacer una inversión acumulada, es decir, que nuestro dinero y el de otros usuarios se invierte en algún producto o activo financiero.

Ahora bien, un ETF sigue siendo esta institución de inversión colectiva, y ambos conservan en su mayoría las mismas características, pero lo que diferencia un fondo de inversión de un ETF, es que este ya no solo ofrece un servicio de inversión colectiva, sino que también cotiza en la bolsa de valores. A diferencia de un fondo de inversión tradicional, los fondos cotizados hacen la función de acciones en el mercado financiero, esto quiere decir que su comportamiento cambia; no obstante el fondo puede ser comprado y vendido en cualquier instante.

Características de un ETF

Características de un ETF

En su mayoría los ETFs están diseñados para hacer una réplica de un índice, es decir, que puede mantener un rendimiento equivalente al de un fondo indexado. De igual forma, no logra copiar exactamente a estos índices; las comisiones por gestión, el manejo de los dividendos, los gastos y las diferencias de sus composiciones, son los motivos de que existan diferencias entre el fondo y en índice.

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Ventajas de un ETF

Ventajas de los Fondos Cotizados

Un ETF cuenta con buenos principios, y esto ocasiona que lleguen a ser rentables para todo inversor; y asimismo han ganado popularidad en el mundo de las inversiones, ya sea como estrategia para ganar dinero o alternativa a los Fondos de Inversión. Por este motivo y muchos más conocer las distintas ventajas que ofrecen los ETFs resulta importante, y entre ellas podemos encontrar:

1. Bajos precios

Los costos de los ETFs se reducen de forma considerable por el simple hecho de que no intentan sobrepasar los precios de los índices de referencia; únicamente se encargan de replicarlos, por este motivo se hacen más baratos que muchos fondos de inversiones tradicionales.

2. Diversificación

Los ETFs nos permiten acceder a distintos activos con tan solo adquirir un título de estos, es decir, que con ellos es posible reducir el porcentaje de riesgo; ya que él mismo está invertido en una amplia cesta de valores.

3. Flexibilidad

Los Fondos Cotizados cuentan con una disponibilidad muy amplia, es posible adquirirlos y venderlos de una manera rápida y sencilla; siempre y cuando se mantenga sincronización con el horario en el que operan los principales mercados del mundo.

4. Accesibilidad

Cualquier inversor puede adaptarse a ellos, ya que son sencillos de comprender. Además de ello, estos no necesitan de un gran capital para iniciar una inversión, ya que es posible tener participación con tan solo adquirir un ETF.

5. Transparencia

Como lo explicamos, un ETF replica índices de bolsas o productos, permitiendo así a los inversores obtener información en todo momento de lo que compran; pueden ver exactamente como se compone el ETF, al igual que define las comisiones de forma clara. Debido a esto, ofrece un alto grado de transparencia, lo que hace más confiable la inversión.

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Desventajas de los ETFs

No obstante, los ETFs se consideran similares a una acción, ya que no cuentan con una retención al momento de vender y a diferencia de un fondo de inversión tradicional este no permite hacer traspaso; como en los fondos de inversión cotizados. Es decir, que cada venta deberá tributar.

Tipos de ETFs

Tipos de Fondos Cotizados

ETF de réplicas

Existen ETFs que replican el comportamiento de los índices de referencia, es decir, que si un ETF replica el índice del “IBEX 35” y este sube un 2,5% el ETF también lo hará, de igual forma será si este baja. Esto quiere decir que si este mercado sube el ETF seguirá su comportamiento generará así un rendimiento; si este baja de igual forma ocasionará una perdida.

ETFs inversos

Un ETF inverso solo es capaz de replicar un índice inverso, es decir, que solo seguirá la evolución contraria que tenga el mercado. Por lo tanto cuando el índice caiga la rentabilidad del Fondo Cotizado será positiva, de igual forma sucede cuando si el índice gana valor, el ETF dará pérdida.

ETF apalancado

Estos Fondos Cotizados replican un mercado bursátil y permiten apalancar el dinero que se invierta en este. Por lo general, estos ETFs poseen un nivel de riesgo más elevado, ya que a pesar de que sus ganancias se multiplican en compensación al apalancamiento, del mismo modo multiplica las pérdidas en la misma proporción; esto en el caso de que el mercado vaya en nuestra contra.

¿Cómo invertir en un ETF?

Cómo invertir en los ETFs

Los fondos cotizados son uno de los mercados más grandes del mundo; incluso, abarcan casi todos los sectores económicos, desde industrias y materias primas, hasta índices o acciones corporativas. Primero que nada para hacer uso de los ETFs debes operar a través de un bróker, ya que este se encarga de ejecutar tus órdenes.

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Cabe destacar, existen distintos brókers en los que puedes invertir en ETFs tales como:

DEGIRO

Este bróker ofrece comisiones de 3,50€ por órdenes de 1 ETF en IBEX 35, no incluye ningún cargo en el precio por custodiar esa orden. La plataforma también cuenta con la regulación de AFM (Holanda), asimismo cuenta con atención al cliente a través de correo electrónico o por número telefónico en español, además de ello, posee un depósito mínimo de 0.10€.

eToro

Para órdenes de ETFs esta plataforma no cobra ninguna comisión, al igual que por la custodia de los Fondos Cotizados; está regulado por FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre) y ASIC (Australia). Cuenta una atención al cliente por medio de tickets internos o chat live, es decir, tienes que registrarte para acceder.

ING Bróker Naranja

Este bróker cuenta con una amplia selección de ETFs para contratar, además de ello no cobra comisiones por custodia de los mismos si se hace una operación al semestre; adicionalmente, esta plataforma muestra los movimientos del mercado en tiempo real. Destaca por estar regulado por AFM (Holanda) y cuenta con un fondo de garantía de 20.000€, así como también incluye un servicio de herramientas avanzadas para usuarios con mayor experiencia.